Текущий сценарий неудобен и очень долгий

Раньше у каждого вклада была своя отдельная страница. Менеджер открывал страницу вклада, чтобы рассказать про него клиенту, продемонстрировать условия и посчитать выгоду в калькуляторе

А если клиента не устраивали условия, то менеджеру приходилось искать другой вклад и открывать новую страницу. И так как вкладов в Сбере много, то этот процесс занимал очень много времени, клиент уставал и ему становилось уже неинтересно

Клиенты отказываются от вкладов, которые им предлагают

По результатам исселодвания наиболее распространенные ответы менеджеров доказали, что текущий сценарий подбора вклада плохо выполняет свои задачи и неудобен:

1. Большой процент по отказам

2. После получения отказа менеджеры начинают нервничать и судрожно подыскивать другой вклад с другими условиями

3. Рядовые менеджеры часто точно не знают у какого вклада наиболее выгодные условия и выбирают наугад, либо просто самый популярный

И как результат — большой процент отказов во время консультации

Что говорят клиенты:

70% клиентов отказывают потому что:

Сделать единую страницу вкладов

Чтобы облегчить работу менеджерам, а для клиентов сделать консультацию информативнее и короче, я предложил объединить все вклады в одну страницу. Раньше же у каждого вклада была отдельная страница.

Клиент вводит сумму взноса, срок, а система сразу подбирает ему самые выгодные и подходящие вклады. Такой подход исключает возможность, что менеджер предложит нерелевантный вклад, потому что все делает технология.

Почему именно такое решение

На этапе исследования менеджеры отвечали по-разному на вопросы «Какой именно вклад вы предлагаете клиенту? И почему?». Это навело меня на гипотезу, что на самом деле большинство менеджеров точно не знают, какой вклад предложить, потому что не обладают достаточными финансовыми заниями и часто не осведомлены актуальными условиями вклада. И потому предлагают вклады клиентам не те, которые подходили бы по их запросам, а по своему усмотрению. Отсюда основной задачей было переложить этап выбора вклада с человека на технологию и тем самым исключить человеческий фактор.

Поэтому я и предложил такое решение, которое подбирает вклад автоматически на основе желайний клиента и финансовых показателей вклада. Таким образом новый продукт помогает менеджерам точнее и быстрее подобрать релевантый вклад, а клиенты получают нужный продукт.

Менеджерам понравился новый подход

По результатам опросов большинство менеджеров хвалят новый сценарий подбора вкладов

Также, результаты продаж, проценты отказов и прочие показатели доказывают, что решение было верным