Текущий сценарий неудобен и очень долгий

Раньше у каждой страховой программы была своя отдельная страница. Менеджер открывал страницу страховки, чтобы рассказать про нее клиенту, продемонстрировать условия и посчитать выгоду в калькуляторе. Но проблема в том, что клиенты приходят открыть не одну страховую программу, а несколько, и поэтому приходилось постоянно открывать новые страницы. Это сильно усложняло и удлиняло процесс.

Также при оформлении нескольких страховок, клиент получает скидку и доп. привилегии, но интерфейс этого никак не демонстрировал, потому что офомление страховок было на разных страницах.

Как результат менеджеры не могли предложить защиту нескольких сфер жизни и рассказать о выгоде цельного решения под ключ

Клиенты не мыслят страховыми программами, они приходят, чтобы защитить сферы своей жизни

По результатам опросов и качественных интервью я выявил, что клиентам важно застраховать те сферы жизни, которые им кажутся наиболее важными и уязвимыми. Клиенты редко когда приходят за конкретной страховой программой

Вот примеры сфер жизни, которые больше всего нуждаются в защите с точки зрения клиентов

Разным клиентам нужны страховые программы на разное время

По результатам интервью, выяснилось, что есть клиенты, которым нужна страховка на год, а кому-то хватит на месяц или 3 месяца.

В старом же сценарии была возможнось приобрести защиту только на месяц, однако не всем клиентам подходит такой временной промежуток.

Сделать конструктор страховок

Чтобы облегчить работу менеджерам, а для клиентов сделать консультацию информативнее и полезнее, я предложил объединить все страховки на одну страницу.

Таким образом менеджер предлагает страховое решение сразу для нескольких сфер жизни.

Также клиент видит какую скидку он получает, если оформляет сразу несколько страховок.

Конструктор подстраивается под клиента

Под капотом конструктора зашит алгоритм, который считывает данные клиента: среднемесячные траты, покупки, истекающие программы, наличие детей и другое.

Так, алгоритм подсказывает менеджеру, какая защита будет актуальна клиенту.

Конструктор подсвечивает клиенту, если у него действующий или истекающий полис, а также тот, который уже истёк

Это помогает менеджеру выстроить правильный диалог с клиентом

Выбор временного промежутка

По результатам исследования выяснилось, что клиентам необходим выбор на какой временной промежуток им нужна страховка.

Поэтому я добавил возможность клиентам выбрать с какой периодичностью будет производиться оплата. Это сделало продукт еще более адаптивным к потребностям клиентов.

Карта выплат

Также в интерфейс была добавлена наглядная карта выплат, которая помогает менеджеру рассказать сколько и при каких ситуациях получит клиент, если оформит защиту здоровья.

В последствии эта фича очень полюбилась менеджерам из-за своей наглядности.

Менеджерам понравился новый подход

По результатам опросов большинство менеджеров хвалят новый сценарий подбора вкладов

Также результаты продаж, процентов отказа и прочие показатели доказывают, что решение было верным